Il riciclaggio di denaro è un'attività criminale molto grave e è più comune di quanto si possa pensare. È particolarmente rilevante anche nel campo del gioco d'azzardo online gioco d'azzardo .
Che cos'è il riciclaggio di denaro?
In parole povere: riciclaggio di denaro viene ottenuto illegalmente prendendo denaro facendo sembrare che sia stato guadagnato legittimamente.
I criminali "riciclano" il loro denaro effettuando determinate transazioni, investendo in beni e facendo altre cose che nascondono la fonte originale dei fondi.
Il risultato finale è un denaro che "sembra" legittimo e può essere utilizzato senza alcun sospetto.
Si dice che questo termine abbia avuto origine con il famigerato mafioso Al Capone, a cui piaceva mascherare i suoi profitti illegali come entrate legittime in molte delle sue lavanderie a gettoni di proprietà.
Al giorno d'oggi, è un termine generico per descrivere molti metodi diversi per ingannare la legge sulla provenienza del denaro.
Secondo le Nazioni Unite, si stima che la quantità di denaro riciclato nel mondo in un anno sia del 2-5% del PIL mondiale, che potrebbe arrivare fino a 2 trilioni di dollari.
Vale la pena notare che le stime dovrebbero essere trattate con cautela, ma a causa della loro segretezza, è impossibile raccogliere dati precisi sulla quantità di denaro riciclato ogni anno nel mondo.
Questo è utile per comprendere l'entità del problema e l'importanza.
3 Passaggi per il riciclaggio di denaro
Sebbene la pratica sia in circolazione da secoli ed è diventata sempre più sofisticata, il riciclaggio di denaro ha ancora solo tre passaggi fondamentali: distribuzione, stratificazione e integrazione.
1.Situato
Una volta che i criminali hanno ottenuto il denaro sporco, il primo passo è inserirlo nel sistema finanziario.
Ciò potrebbe comportare il deposito dei fondi su un conto bancario intestato alla società o all'intermediario.
Questo passaggio cattura la maggior parte degli aspiranti riciclatori di denaro perché mettono ingenti somme di denaro in questi conti dal nulla di solito sembra sospetto se non viene fatto con attenzione.
2.Stratificazione
Questo denaro deve poi essere nascosto, creando complessi strati di transazioni finanziarie in modo da non poterne rintracciare la fonte originaria.
Questa è la fase in cui i criminali coprono le loro tracce e rendono difficile rintracciare i soldi sporchi.
Ci sono molti modi per farlo, incluso dividere i fondi in più conti bancari con nomi diversi in paesi diversi, cambiare valuta o acquistare beni costosi come case o automobili.
3.Integrazione
Infine, il riciclatore cerca di recuperare il suo denaro fingendo di pulirlo integrandolo in un sistema finanziario legittimo.
Tutto sembra legittimo e può essere integrato con un bonifico in una start-up o magari sotto forma di salario.
Una volta riciclato il denaro, è difficile per le forze dell'ordine risalire al fatto che sia stato ottenuto attraverso attività criminali.
Riciclaggio di denaro tramite casinò e siti di gioco d'azzardo online
Il gioco d'azzardo ha sempre attratto persone che vogliono processare i proventi del crimine, in breve, riciclare denaro.
- Nei casinò reali, sporco il denaro viene trasformato in fiches, con cui si gioca per un breve periodo, quindi si preleva sotto forma di assegno.
- Questo a volte viene fatto anche con i punti allibratore, poiché i giocatori giocano e perdono un po', quindi incassano così hanno una ricevuta da mostrare come prova della loro "vittoria".
- È aumentato anche il numero di criminali che riciclano il denaro nei casinò online, che sono diventati più facili da gestire, pateicoties astronomiskajai naudas summai, kas katru dienu plūst caur online sporta totalizatoriem un casinò online .
Una delle strategie preferite dai riciclatori di denaro include depositare una grande quantità di denaro su un conto scommesse.
Poi piazzano alcune piccole scommesse fittizie sul puro gioco prima di svuotare l'intero conto.
Questo processo è ancora più difficile da rilevare se i criminali sono abbastanza pazienti da dividere il loro bottino in piccole quantità.
Possono quindi creare dozzine di conti di gioco con depositi minimi e che potrebbero attirare l'attenzione. Ma dopo poco tempo, ritirano tutti i loro soldi.
In questi casi, qualsiasi traccia cartacea sembrerà innocente e legittima.
- L'FBI ha ammesso che anche i siti Web con licenza offrono la possibilità di trasferire grandi quantità di denaro su conti diversi e di loro.
- E questo è un settore in cui decine di siti senza licenza si aprono ogni giorno, alcuni dei quali regolamentati legalmente con regimi di monitoraggio deboli o inesistenti. Tuttavia, le forze dell'ordine sono più determinate che mai a combattere la criminalità combattendo il riciclaggio di denaro.
- Tuttavia, indipendentemente dalle misure imposte dalle autorità e dagli operatori di scommesse, si prevede che il valore del mercato globale del gioco d'azzardo online aumenterà superare i 92 nel 2023. 0,9 miliardi di dollari.
Questo rende la sfida di sradicare il riciclaggio di denaro ancora più grande e significa che la tentazione per i criminali di usarlo per questo scopo rimane altrettanto grande.
Può essere difficile, ma gli operatori di casinò hanno il dovere di proteggere i clienti e prevenire la criminalità nell'industria del gioco d'azzardo.
Devono essere affidabili, valutare e formare regolarmente il personale per controllare i clienti e sapere cosa costituisce un sospetto attività.
L'ascesa del riciclaggio di criptovalute
L'avvento delle banche digitali e delle criptovalute ha reso più facile e veloce che mai il trasferimento di denaro da parte dei criminali, rendendo il riciclaggio di denaro uno dei più grandi crimini del nostro tempo.
Secondo rapporti recenti di Crypto.com stimano il numero di utenti globali di criptovaluta a 221 milioni nel giugno 2021.
L'anonimato rende ancora più facile per i criminali riciclare denaro utilizzando le criptovalute, il che rende ancora più difficile tracciare e quindi ottenere dati sui tassi di criminalità.
Dato che la popolarità e l'uso delle criptovalute continuano a crescere, sarà interessante vedere come vengono compiuti sforzi per dissuadere i criminali dall'utilizzarle per riciclare denaro.
